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Vermögen

Vermögensoptimierung

Vermögens­optimierung

Unser Private Banking unterstützt Sie rund um Vermögensthemen verlässlich und vertrauensvoll. Unser Ziel ist es, Ihre persönliche Vermögensstruktur dauerhaft auf Ihre Wünsche und Prämissen auszurichten und bei Bedarf anzupassen.

Ganzheitliche Beratung

Wir beziehen in unsere Lösungskonzepte nicht nur Konten und Depots bei der Sparkasse mit ein, sondern, wenn gewünscht, auch Ihr gesamtes Vermögen wie z.B. selbst- und fremdgenutzte Immobilien, Versicherungen oder Wertgegenstände wie Kunst, Schmuck oder Oldtimer.

Betreuung von Vermögen
Erfolgreiche Vermögensanlage über Jahre ist eine komplexe Herausforderung. Kapital erhalten, Verluste vermeiden und mit Toleranz von Risiken die Rendite optimieren. Wir streben für Sie eine marktgerechte Rendite an, die sich nach Ihrer persönlichen Risikomentalität und -bereitschaft richtet. Wir betreuen und berichten ehrlich, transparent und regelmäßig.

Vermögensaufbau

Damit für Ihre zukünftigen Ziele die finanziellen Mittel pünktlich zur Verfügung stehen, ermitteln und entwickeln wir für Sie die notwendigen vermögensbildenden Maßnahmen.

Liquiditätssicherung

Liquidität soll ein Leben lang sichergestellt sein, bei Bedarf auch generationsübergreifend.

Bei der Planung berücksichtigen wir Einflussfaktoren wie Inflation, Einmalzahlungen, Finanzierungen oder Ihren Ruhestandseintritt.   

Vermögensverwaltung

Wenn Sie strukturiert an den Kapitalmärkten investieren, aber einzelne Anlageentscheidungen delegieren möchten, stellt eine Vermögensverwaltung genau die richtige Dienstleistung für Sie im Private Banking Ihrer Sparkasse dar.

  • Professionelle Vermögensverwaltung durch unsere Partner Berenberg Bank oder Weberbank
  • Vermögensanlage verbleibt im Hause der Sparkasse
  • Gemeinsame Ermittlung der Anlagestrategie und Delegation der einzelnen Anlageentscheidungen
  • Regelmäßiges Reporting und kontinuierliche Betreuung

  

Platin-DepotWenn Sie bei der Ausgestaltung Ihres Depots jederzeit und schnell auf spezialisiertes Expertenwissenzurückgreifen wollen, stellt das Sparkassen-Platindepot genau die richtige Dienstleistung für Sie im Private Banking Ihrer Sparkasse dar.

  • Aktive Begleitung Ihres Depots durch die Portfoliomanager der Sparkasse
  • Individuelle Lösungen für Ihre persönliche Anlagestrategie
  • Aktive Mitteilungen über die Entwicklungen an den Kapitalmärkten
  • Volle Kostenkontrolle und -transparenz durch drei attraktive Pauschalpreismodelle
  • besondere Wertschätzung in Form einer kostenfreien Platinum-Kreditkarte

Nachhaltige Finanzanlagen

Gutes Gewissen und hohe Rendite­chan­cen schließen sich nicht aus. Immer mehr Menschen möchten mit Ihrer Kapitalanlage nicht nur eine gute Rendite erzielen, sondern noch genauer wissen, worin ihr Vermögen investiert wird.

Zunehmend wird dabei wichtiger ob ethische und ökologische Grundsätze eingehalten werden oder sogar positive Auswirkungen auf Mensch, Natur und Umwelt mit der Investition erzielt werden können. 

Aber wie funktioniert das genau, worauf müssen Sie achten und was bedeuten Begriffe wie z.B. ESG, SDG oder impact-investing in diesem Zusammenhang?

Wir haben Antworten auf diese Fragen und auch die passenden Lösungen für Sie!

 

Generationen

Generationsmanagement

„Eine Nachlassregelung ist Verantwortung und erleichtert das Leben.“

Vollmachten und Verfügungen

Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf – die höchstpersönlichen Entscheidungen treffen Sie.

  • Bankvollmacht
    Erlaubnis, ohne Wartezeit auf Konten zuzugreifen und liquide zu bleiben.
  • Vorsorgevollmacht
    Sie setzen eine Vertrauensperson ein, die nicht gerichtlich bestellt werden muss.
  • Generalvollmacht
    Betrauen Sie eine einzige Person mit allen Aufgaben.

Vermögensnachfolge

Die Vermögensnachfolge ist ein komplexer und sensibler Vorgang. Die Wünsche und Vorstellungen sind vorausschauend zu planen Schritt für Schritt gehen wir systematisch und ganzheitlich vor.

Ihre Nachlasssituation

  • Haben Sie bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt?
  • Was ist rund um das Thema Vererbung elementar wichtig?
  •  Wie vermeidet man Streitigkeiten?
  •  Allgemeine Auskünfte, etwa zu Erbschaftsteuersätzen oder Freibeträgen, können wir Ihnen zu Ihrer Orientierung geben.

Testament und Testamentsvollstreckung

Möchten Sie selbst bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht? Dann führt kein Weg an einem Testament vorbei. Ansonsten regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt. Um sicherzustellen, dass alles in Ihrem Sinn geschieht, können Sie einen Testamentsvollstrecker benennen. Wir stehen Ihnen hierbei sehr gerne zur Seite.

Stiftungen

Immer mehr Menschen wollen „auf ewig“ Gutes bewirken. Einige haben keine direkten Erben, andere möchten nicht den gesamten Nachlass den Erben überlassen. Mit der Expertise unserer Stiftungs- und Generationenberater samt externem Expertennetzwerk, stehen wir Ihnen von der Spende über die Zustiftung bis zur eigenen Stiftungsgründung zur Seite.  

Schenkungen

Sie möchten schon zu Lebzeiten für andere vorsorgen und dabei Steuern sparen? Dann sollten Sie eine Schenkung in Betracht ziehen. Je früher wir Sie dazu umfassend informieren können, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie.

Absicherung

Zukunftssicherung und Risikoabsicherung 

Die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen.

Aber mit einem tatkräftigen Partner an Ihrer Seite können Sie schon heute bestmöglich, unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Bedürfnisse, vorbereitet sein.

Absicherung der Immobilien 

Ihre Immobilie ist Ihr Wohlfühlbereich, ihr eigenes Nest und somit ein sehr emotionales Thema.

  • Fragen Sie sich daher, ob Sie Ihr Eigenheim wirklich ausreichend abgesichert haben?

Wir stehen Ihnen, mit unseren eigenen Versicherungspartnern tatkräftig zur Seite.

 

Absicherung von Lebensrisiken

  • Nicht nur das Hab & Gut, auch die eigene Gesundheit und die Familie soll sicher geschützt und für jeden vorgesorgt sein. Lassen Sie uns daher gemeinsam über die Themen und Menschen sprechen, die Ihnen am Herzen liegen und gemeinsam eine Strategie entwickeln um bestmöglich vorbereitet zu sein.
  • Ein vielfach unterschätztes Risiko ist es, berufsunfähig zu werden. Was dies für finanzielle Konsequenzen, aber auch für Auswirkungen im privaten Umfeld zur Folge haben kann, ist vielen nicht bewusst. Verschließen Sie daher vor diesem Thema nicht die Augen und besprechen Sie dieses mit Ihrem persönlichen Ansprechpartner.

 

Späteren Lebensstandard sichern:

Durch eine ausführliche Analyse Ihrer persönlichen und finanziellen Situation mit Blick auf Ihren 2. Lebensabschnitt finden wir die richtige Ausgangsbasis.

Unter Einbezug Ihrer familiären Situation, aber auch den Themen:

  • Vererbbarkeit
  •  Verfügbarkeit
  • und steuerlichen Effekten

 Wir finden gemeinsam die richtige Vorsorgestrategie.

 

Immobilien

Immobilien

Setzen Sie auf Immobilien

Immobilien sind ein fester Bestandteil Ihrer Vermögens­werte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um das Eigen­heim oder eine reine Kapital­anlage handelt. Oft entstehen dieselben Fragen und Ansprüche. Ihr Berater unterstützt Sie bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögens­struktur.

 

Finanzierung

Ein komplexes Thema mit vielerlei Optionen. Gut, wenn Sie auf Fachwissen vertrauen können, das alle Aspekte berücksichtigt.

  • Wie gestaltet sich das günstigste Verhältnis von Eigen- zu Fremdkapital?
  • Könnten Sie öffentliche Förderprogramme nutzen?
  • Wären steuerliche Effekte möglich?

Fragen wie diese beantworten wir gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern- gerne auch mit Ihrem Steuerberater.

Wertermittlung

Unsere Experten analysieren Standorte und prüfen die Veräußerbarkeit. Gemäß Lage, Zustand und Marktchancen schlagen wir Ihnen einen marktfähigen Preis vor. Dieser berücksichtigt auch Ihre Vorstellungen.

Renditeermittlung

Sie erhalten konkrete Aussagen zur Rendite-Risiko-Struktur der Immobilienwerte in Ihrem Gesamtportfolio.

Immobilienkauf und – verkauf

Ob aus persönlichen Wünschen oder für eine optimierte Vermögensstruktur:

  • Wenn es sinnvoll ist, Ihr Portfolio an Immobilien zu verändern, unterstützen wir Sie dabei.
  • Ob Verkauf oder Kauf - die Kontakte stellen wir her.

Wohncierge

Als Nummer Eins in der Region bieten wir Ihnen einen exklusiven Service rund um das Thema Wohnen an. Kontaktieren Sie einfach den Concierge der Weser-Elbe Sparkasse – Ihren Wohncierge.

Service und Beratung

Gut Beraten

Unser Private Banking-Team freut sich darauf Sie kennen­zulernen. Nehmen Sie einfach Kontakt auf.

Unser Private Banking hat viele Gesichter

Teamsprecher

Private Banking Berater

Assistenz Private Banking

Portfoliomanager

Vertrauen zahlt sich aus

 

  • Gute Beratung in allen Finanz-Angelegenheiten. Ihr Private Banking-Berater kennt Ihre Wünsche und Ziele. Und das Umfeld, in dem Sie arbeiten. Sein Vorteil: er kann in allen Detail-Fragen Spezialisten hinzuziehen.
  • Gute Entscheidungen. Sie können also ganz sicher sein: Die wichtigsten Finanz-Entscheidungen treffen Sie wohlbedacht und mit der ganzen Kompetenz, die die Wespa anzubieten hat.
  • Gut Vorbereitet. Das sollten Sie wissen und das sollten Sie nutzen. Auch wenn sich Ihre Pläne oder Ihre Situation einmal ändern: Sprechen Sie mit Ihrem Private Banking-Berater. Denn er ist immer für Sie da.
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